客户报告
来源：「财富管理」套件。
简介
上传客户持仓数据 → 输出资产配置定期报告，含持仓回顾、业绩归因、再平衡建议。 触发词："客户报告"、"写季报"、"资产配置报告"、"年度综述"、"持仓报告"、 "出个客户报告"、"投后报告"、"业绩报告"、"配置跟踪"、"账户回顾"。
原套件说明摘录
财富管理
财富管理全场景工具，覆盖资产配置、基金分析、客户报告、理财规划和税务筹划五大场景。
> 免责声明： 本插件辅助专业工作流程，不替代专业意见。所有输出应由具备相应资质的专业人士审核后方可用于决策。
能力层级
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| ALWAYS（独立可用） |
| * 资产配置：C1-C5风险等级 → 大类配置比例+情景分析 |
| * 基金分析：季报PDF/基金代码 → 持仓+业绩+风格报告 |
| * 客户报告：持仓数据 → 资产配置定期报告 |
| * 理财规划：家庭财务 → 教育金/养老金/社保综合方案 |
| * 税务筹划：收入结构 → 合法节税方案+政策依据 |
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适用角色
- **理财经理** — 客户资产配置方案制定和定期报告
- **私行客户经理** — 高净值客户综合理财规划和税筹
- **基金研究员** — 公募基金持仓与业绩深度分析
- **家族办公室** — 家庭财富传承规划和资产管理
快捷命令
| 命令 | 说明 |
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| /资产配置 | 根据客户风险等级和投资目标，生成大类资产配置方案 |
| /基金分析 | 分析公募基金的持仓结构、业绩归因和投资风格 |
| /客户报告 | 生成资产配置定期报告（季报/半年报/年报） |
| /理财规划 | 制定涵盖教育金、养老金、社保的综合家庭理财方案 |
| /税务筹划 | 设计合法合规的个人/家庭税务优化方案 |
推荐工作流
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/资产配置 → /基金分析（筛选具体基金） → /客户报告（定期跟踪）
/理财规划（新客户全貌） → /税务筹划（专项税优深化）
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MCP 增强
本插件独立工作，无需 MCP 连接器。